Справа “Мегабанку”: куди поділися мільйонні інвестиції та хто має нести відповідальність

Непрозорі фінансові операції, привласнення коштів — це, можна сказати, уже одвічна українська проблема. Чергова непрозора історія — АТ "Мегабанк".

Віктор Суботін. Фото з відкритих джерел

АТ "Мегабанк" (колишня назва – банк "Добродій") заснований у 1990 році. Його акціонерами є багаторічний глава "Турбоатому" (нині – АТ "Укренергомашини") Віктор Суботін.

2 червня 2022 року Нацбанк ухвалив рішення віднести Мегабанк до категорії неплатоспроможних, а 21 липня вирішив ліквідувати банк, пише видання “Українські новини”. 

У листопаді 2019 року правоохоронці почали розслідування провадження щодо керівництва АТ "Мегабанк". Привід — факти зловживань посадовими особами банку з метою заволодіння майном установи та коштами вкладників. 

Правоохоронні органи України розслідують кримінальне провадження № 42019221430000469 стосовно топменеджменту АТ "Мегабанк", включаючи його колишнього власника — Віктора Суботіна, пише видання. Слідчі встановили факти умисного нецільового використання фінансування, виділеного Мінфіном, та заволодіння коштами вкладників.

Наприкінці 2022 року додалися нові обставини — дві іноземні компанії інвестували в АТ "Мегабанк" 12 млн євро для приведення капіталу у відповідність до вимог НБУ. В забезпечення повернення коштів банк передав інвесторам в іпотеку нерухомість у Харкові.

Однак з якихось причин ці кошти не були зараховані до капіталу банку. Тож НБУ прийняв рішення відкликати ліцензію, а сам банк потрапив в процедуру ліквідації. У такій ситуації іноземці спробували звернути стягнення на заставне майно, однак виявилося, що об'єкти нерухомості існували виключно на папері.

Господарською операцією зі звернення на іпотечне майно банку зацікавилися правоохоронці, і всім особам причетним до укладення іпотечного договору з “Мегабанком” та договорів купівлі-продажу були пред’явлені підозри. А декому – вже навіть обрані запобіжні заходи у вигляді тримання під вартою за попередньою кваліфікацією згідно ст. 191 ККУ (розтрата/заволодіння майном).

У 2017-2021 роках АТ "Мегабанк" отримав три транші по 10 млн євро кожен під гарантії Міністерства фінансів України для підтримки малого та середнього бізнесу. Однак, як пише видання, гроші пішли на погашення заборгованості ТОВ "Завод кольорових металів". За даними видання, ця компанія пов'язана з Суботіним. Іншу частину розмістили на депозит. Ще понад 31 млн грн через мережу пов'язаних компаній потрапили до ПАТ "ЗНКІФ "Заощадження", кінцевим бенефіціаром якого також є Суботін.

У листопаді 2021 року, коли банк уже мав статус проблемного, він отримав ще один транш у 10 млн євро.

До того ж він та його дружина декларують чимало нерухомості та майна, придбаного, у тому числі під час війни. 

Нагадаємо, портал “Коментарі” писав про інвестиції Дмитра Добкіна.